L’article d’aujourd’hui est basé sur une question qui nous est souvent posée par nos clients : « Qu’est-ce que la gestion d’actifs ? » Avez-vous déjà entendu parler de la gestion des actifs ? Découvrez ces formes de financement et leurs particularités !
La gestion de patrimoine est une forme d’investissement confiée par les épargnants à des sociétés spécialisées (banques, courtier…) dans la construction et la gestion d’un portefeuille d’investissement. La délégation se fait par le biais d’un mandat de gestion ; la gestion des actifs vise à optimiser la rentabilité des capitaux confiés, en fonction du profil de risque et de liquidité choisi.
La gestion de patrimoine est généralement proposée aux clients les plus exigeants en termes de dépenses d’investissement. Le service d’investissement est personnalisé : le portefeuille d’un client est potentiellement différent de celui d’un autre et est défini sur la base d’une analyse précise de ses besoins et de ses objectifs d’investissement.
Types de gestion des actifs
Indépendamment des différentes lignes d’investissement proposées, la gestion d’actifs peut être divisée en deux grandes catégories : la gestion d’actifs en valeurs mobilières et la gestion d’actifs en fonds communs de placement.
gestion d’actifs en valeurs mobilières : achats/ventes effectués directement par le gestionnaire sur le marché des valeurs mobilières, généralement national.
gestion d’actifs de fonds communs de placement : le gestionnaire, dans le but d’une diversification valable, effectue des achats/ventes uniquement de parts de fonds communs de placement et de parts de sicav. Ces gestions s’adressent à toute catégorie d’épargnants, également à ceux qui peuvent donner des montants moyens/faibles de capital.
Est-ce que vous comprenez mieux maintenant ce que l’on entend par gestion des actifs ? Pour plus d’informations, n’hésitez pas à vous rendre dans notre agence ! Nos collègues se feront un plaisir de répondre à vos questions !
Thomas propose sa propre expertise sur les sujets Immobiliers, Entreprise et assurance. Très engagé dans différents syndicats patronaux par le passé, membre de plusieurs club de jeune entrepreneur, il a su proposé à Infuso des sujets qui nous ont convaincu de lui laisser la main.